Servicii
De la trusturi internaționale la planificarea succesorală, oferim soluții complete adaptate patrimoniului dumneavoastră.
Practica noastră acoperă patru domenii principale, fiecare cu o echipă dedicată și cu protocoale de lucru bine definite. Indiferent dacă doriți să constituiți un trust pentru protejarea activelor, să planificați succesiunea unei afaceri de familie sau să restructurați un portofoliu de investiții în vederea transmiterii sale, procesul nostru începe cu o analiză completă a situației dumneavoastră — juridice, fiscale și relaționale. Numai după ce avem o imagine clară propunem o structură. Nu promitem soluții rapide: planificarea patrimonială serioasă necesită timp, documentare și coordonare cu notari, avocați și administratori de active.
Constituim trusturi private în jurisdicții recunoscute — inclusiv Malta și Luxemburg — și coordonăm administrarea lor pe termen lung. Structura este proiectată să separe proprietatea juridică de cea economică, protejând activele față de riscuri de lichidare forțată, divorț sau litigii comerciale. Documentăm complet intenția fondatorului și regulile de distribuire.
Elaborăm planuri succesorale pentru familii cu active complexe: imobile în mai multe județe, participații la societăți, portofolii de valori mobiliare și conturi în străinătate. Coordonăm testamentele, contractele de donație și mecanismele de rezervă succesorală astfel încât transferul să fie previzibil, cu fricțiuni minime și în conformitate cu legislația română și europeană.
Tranziția unei afaceri construite în 20 de ani nu se planifică în câteva săptămâni. Lucrăm alături de fondatori și urmași pentru a defini structura de guvernanță post-transfer, a clarifica rolurile și drepturile fiecărui moștenitor și a proteja continuitatea operațională a companiei. Includem mecanisme de răscumpărare a cotelor și clauze de ne-concurență adaptate nevoilor familiei.
Oferim servicii de consiliere strategică pe termen lung pentru familii cu patrimoniu net peste 2 milioane EUR: revizuire anuală a structurii, monitorizarea modificărilor legislative relevante, coordonarea cu administratorii de active și bănci private, și reprezentarea în fața autorităților fiscale atunci când este necesar. Nu administrăm fonduri — rolul nostru este exclusiv consultativ și de supervizare a structurii.
Răspunsuri clare la cele mai comune nelămuriri ale clienților care ne contactează pentru prima dată.
Serviciile de structurare sunt justificate economic începând de la un patrimoniu net de aproximativ 500.000 EUR. Sub această valoare, complexitatea structurilor juridice depășește beneficiile fiscale și de protecție. Vom fi sinceri cu dumneavoastră de la prima întâlnire dacă situația nu justifică o structură formalizată.
Un trust simplu, cu active exclusiv în România, poate fi finalizat în 3–4 luni. Structurile transfrontaliere — cu active în mai multe jurisdicții UE — necesită de obicei 6–10 luni, în funcție de complexitatea documentației și de cooperarea autorităților locale. Nu comprimăm termenele în detrimentul calității juridice.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar, stabilit înainte de începerea mandatului. Nu percepem comisioane de succes legate de valoarea activelor și nu avem acorduri de remunerare cu instituții financiare. Oferta de onorarii este prezentată în scris și poate fi discutată.
Da, dar cu o condiție: clientul trebuie să aibă o legătură semnificativă cu România — fie rezidența fiscală, fie active situate pe teritoriul român. Nu oferim consultanță pur offshore pentru clienți fără nicio conexiune locală. Aceasta este limita clară a practicii noastre.
Nu este necesară nicio documentație formală la prima întâlnire. O descriere generală a activelor dumneavoastră (tipuri, locații, forma juridică de deținere) și a obiectivelor pe termen lung este suficientă. Documentația detaliată este solicitată abia după ce convenim asupra unei strategii de structurare.
„Aveam trei societăți, imobile în două județe și o participație minoritară într-un fond din Luxemburg. InsightBlueprint au redus această complexitate la o structură de holding cu reguli clare de succesiune. Pentru prima dată în 15 ani știu exact ce se întâmplă cu afacerea mea dacă nu mai sunt.”
— Mihaela Dumitrescu, fondatoare, București
Programați o discuție inițială cu unul dintre consilierii noștri seniori. Fără angajament preliminar.
Contactați-ne